NEW YORK / LONDON (IT BOLTWISE) – S&P Global Ratings integriert seine Stablecoin-Bewertungen direkt in Blockchains, um DeFi-Protokollen und Finanzplattformen Echtzeitzugriff auf Risikobewertungen zu ermöglichen. Diese Entwicklung könnte die Art und Weise, wie Stablecoins bewertet und genutzt werden, grundlegend verändern.
S&P Global Ratings hat einen bedeutenden Schritt unternommen, indem es seine Bewertungen zur Stabilität von Stablecoins direkt auf Blockchains zugänglich macht. Diese Initiative erfolgt in Zusammenarbeit mit dem dezentralen Orakel-Netzwerk Chainlink und ermöglicht es dezentralen Finanzprotokollen, Smart Contracts und Finanzplattformen, in Echtzeit auf die Risikobewertungen von S&P zuzugreifen. Diese Bewertungen sind entscheidend, um die Stabilität von Stablecoins im Verhältnis zu Fiat-Währungen zu bewerten.
Die Bewertungen von S&P Global reichen von 1 bis 5 und berücksichtigen Faktoren wie die Qualität der Vermögenswerte, Liquidität, Rückzahlungsmechanismen, regulatorischen Status und Governance. Derzeit werden zehn Stablecoins, darunter USDT, USDC und Sky Protocols USDS/DAI, von S&P bewertet. Im Gegensatz zu traditionellen Kreditratings konzentrieren sich diese Bewertungen auf die operationelle und strukturelle Stabilität der Stablecoins.
Durch die Integration dieser Bewertungen in die Blockchain können DeFi-Plattformen automatisch auf die Risikobewertungen von S&P zugreifen, ohne auf externe Datenfeeds oder manuelle Updates angewiesen zu sein. Dies wird durch die DataLink-Infrastruktur von Chainlink ermöglicht, die es traditionellen Datenanbietern erlaubt, ihre Informationen auf Blockchains zu veröffentlichen, ohne neue Systeme entwickeln zu müssen. Die Daten werden zunächst auf Base, einem Ethereum Layer-2-Netzwerk, verfügbar sein, mit weiteren Erweiterungen je nach Nachfrage.
Diese Entwicklung kommt zu einem Zeitpunkt, an dem der Stablecoin-Markt eine Marktkapitalisierung von 305 Milliarden US-Dollar erreicht hat, ein Anstieg von 130 Milliarden US-Dollar im Vorjahr. S&P Global hat seine Aktivitäten im Kryptobereich seit 2021 verstärkt und unter anderem Krypto-Indizes eingeführt sowie Risikobewertungen für tokenisierte Fonds und DeFi-Protokolle erstellt. Im August wurde erstmals eine Kreditbewertung für ein DeFi-Protokoll vergeben.
